Neste segmento vou explicar a minha alocação de capital e a divisão do mesmo. Este texto sofreu alteração porque a alocação de 10% para especulação é demasiado alto para a minha realidade financeira, daí ter passado para 5%.
Pessoalmente acredito que a melhor forma de investir é minimizando o risco, daí ter gostado da estratégia aplicada pelo Nassim Taleb no livro Black Swan. Contudo faço a ressalva que a minha estratégia é uma amalgama de ideias que achei interessantes e adequadas à minha realidade financeira.
O primeiro ponto chave é a divisão do capital investido, esta é uma regra que considero fundamental não quebrar, garante logo alguma estabilidade no modo de investir.
No meu caso 80% do valor que invisto, ou tenho para investir está definido para, aquilo que considero, empresas extremamente seguras.
Os seguintes 15%, é investido em empresas que considero que estão a um preço apelativo com alguma volatiladidade.
Finalmente os 5% finais estão relacionados a empresas em que considero que o risco é enorme e altamente especulativas. Normalmente quando falo destes setor de investimento digo que é "dinheiro que não conto com ele".
Pessoalmente acredito que a melhor forma de investir é minimizando o risco, daí ter gostado da estratégia aplicada pelo Nassim Taleb no livro Black Swan. Contudo faço a ressalva que a minha estratégia é uma amalgama de ideias que achei interessantes e adequadas à minha realidade financeira.
80 - 15 - 5
O primeiro ponto chave é a divisão do capital investido, esta é uma regra que considero fundamental não quebrar, garante logo alguma estabilidade no modo de investir.
No meu caso 80% do valor que invisto, ou tenho para investir está definido para, aquilo que considero, empresas extremamente seguras.
Os seguintes 15%, é investido em empresas que considero que estão a um preço apelativo com alguma volatiladidade.
Finalmente os 5% finais estão relacionados a empresas em que considero que o risco é enorme e altamente especulativas. Normalmente quando falo destes setor de investimento digo que é "dinheiro que não conto com ele".
Diferentes mercados diferentes moedas
Outra estratégia que aplico é a diversificação, não tanto de empresas ou setores, mas sim de mercados e divisas.
A aposta em vários mercados visa a diminuir o risco de crises sociais, políticas ou econômicas locais. Mercados que considero importantes estar presente: Portugal, Espanha, França, Alemanha, EUA, Brasil, Japão, China e 1 altamente arriscado (ex: Venezuela, Angola, escolha pessoal)
A diversificação em divisa torna-se altamente importante quando surgem crises ou situações como a atual de pandemia, ou seja, ao expor-me a vários tipos de moeda tenciono aproveitar-me do possível aumento de uma moeda em detrimento de outra, tendo em consideração que uso o EURO como referência.
Considerações
Os principais riscos desta estratégia estão fortemente relacionados com a alta exposição ao mercado de ações, visto não existir investimentos em títulos, ETF, índices ou commodities, ou relacionado com a minha capacidade direta de escolha de empresas.
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